Финразведка сосредоточится на сделках с дорогой недвижимостью

Повышение порога обязательного информирования Росфинмониторинга в 15 раз фактически снимает рутинный контроль с массовых сделок по покупке типового жилья и переключает фокус ведомства на сегмент дорогой недвижимости, где риски отмывания доходов статистически выше. Для обычных покупателей квартир это означает, что их ипотечные сделки перестанут автоматически попадать в поле зрения финразведки — банки просто не будут направлять соответствующие сообщения. Однако если вы приобретаете объект, превышающий новый порог, будьте готовы к более пристальной проверке происхождения средств в рамках требований ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов». Продавцам дорогой недвижимости стоит заранее убедиться, что вся цепочка владения объектом и источники средств покупателя прозрачны — задержки в расчётах из-за комплаенс-процедур банка теперь будут концентрироваться именно в этом ценовом сегменте.